Vay ngân hàng Maritime Bank gần 43 tỷ đồng bằng việc thế chấp 4 chiếc tàu “sắt vụn” nhưng chủ doanh nghiệp chỉ bị tuyên… 2 năm tù.

Từ năm 1998 đến năm 2003, Công ty Tuấn Quỳnh trụ sở tại 811, Km7, đường 5/1, phường Hùng Vương, quận Hồng Bàng, TP.Hải Phòng do Nguyễn Văn Quỳnh làm Giám đốc đã mua 04 chiếc tàu biển gồm: Tuấn Cường 1, Tuấn Cường 14, Tuấn Cường 22, Tuấn Cường 25 với tổng số tiền là 19 tỷ đồng để sử dụng vào mục đích kinh doanh vận tải.

Ngày 21/3/2008 và ngày 13/2/2009, Công ty Tuấn Quỳnh thế chấp 04 chiếc tàu trên để vay 42,95 tỷ đồng tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Hàng Hải Việt Nam, chi nhánh quận Cầu Giấy (Hà Nội) – Maritime Bank. Từ tháng 12/2009 đến tháng 07/2011 không được sự đồng ý của Maritime Bank, Công ty Tuấn Quỳnh đã tự ý phá dỡ 04 chiếc tàu trên để bán… phế liệu.

Công ty Tuấn Quỳnh mua 04 chiếc tàu từ năm 1998 – 2003 với giá 19 tỷ đồng nhưng 10 năm sau, Maritime Bank lại thế chấp tài sản này để cho vay tới… 43 tỷ đồng. (Ảnh minh họa).

Tổng số lượng phế liệu phá dỡ, Công ty Tuấn Quỳnh thu được 7,6 tỷ đồng.Tuy nhiên, khi kê khai thuế, Công ty Tuấn Quỳnh chỉ khai thuế giá trị gia tăng là 3,3 tỷ đồng.

Tại Cơ quan điều tra Nguyễn Văn Quỳnh khai: Công ty Tuấn Quỳnh có vay nợ 42,95 tỷ đồng của Ngân hàng Hàng Hải, tài sản thế chấp là 04 chiếc tài biển nêu trên và một số tài sản khác. Do kinh doanh vận tải thua lỗ nên Quỳnh đã phá dỡ 04 tàu biển để bán phế liệu lấy tiền trả nợ ngân hàng, việc phá dỡ tàu không được sự đồng ý của Ngân hàng. Toàn bộ khối lượng phế liệu và tiền bán phế liệu từ việc phá dỡ các tàu chỉ có 3,3 tỷ đồng là xuất hóa đơn, 4,3 tỷ đồng không xuất hóa đơn.

Các cơ quan Tư pháp của TP.Hải Phòng đã chỉ rõ hành vi vi phạm của Giám đốc Công ty Tuấn Quỳnh trong khoản vay Maritime Bank gần 43 tỷ đồng. (Ảnh: Duy Phong)

Ngay sau đó, Cơ quan Điều tra đã ra quyết định trưng cầu giám định về số tiền trốn thuế của Công ty Tuấn Quỳnh. Kết quả giám định ngày 31/7/2014 của Giám định viên tư pháp Cục Thuế TP. Hải Phòng xác định: Công ty Tuấn Quỳnh đã không xuất hóa đơn, không hạch toán, kê khai thuế là 7,6 tỷ đồng, doanh thu chưa có thuế giá trị gia tăng là 6,9 tỷ đồng. Như vậy, Công ty Tuấn Quỳnh đã trốn lậu thuế từ hành vi bán hàng không xuất hóa đơn, không kê khai nộp thuế là 696 triệu đồng.

Căn cứ Thông tư liên tịch số 10 ngày 26/6/2013 của Bộ Tư pháp – TAND tối cao – Viện KSND tối cao – Bộ Tài chính hướng dẫn áp dụng một số điều của Bộ luật Hình sự về các tội phạm trong lĩnh vực thuế, tài chính, kế toán và chứng khoán và Điều 108 Luật Quản lý Thuế thì hành vi “không xuất hóa đơn khi bán hàng hóa, dịch vụ” là hành vi trốn thuế nên các cơ quan Tư pháp của Thành phố Hải Phòng chỉ tuyên phạt Nguyễn Văn Quỳnh… 2 năm tù và buộc hoàn trả cho Nhà nước 696 triệu đồng (?!).

Quay lại vụ việc cho vay của Maritime Bank, Luật sư Nguyễn Văn Kiệm, Văn phòng Luật sư Phạm Sơn (Đoàn Luật sư TP.Hà Nội) phân tích: Có nhiều dấu hiệu cho thấy cán bộ tín dụng của Maritime Bank đã vi phạm quy định cho vay trong lĩnh vực ngân hàng bởi: Thứ nhất, tài sản thế chấp của Công ty Tuấn Quỳnh là 04 con tầu (Tuấn Cường 1, Tuấn Cường 14, Tuấn Cường 22, Tuấn Cường 25) được mua 19 tỷ đồng vào năm 1998 – 2003, vậy căn cứ vào đâu,10 năm sau Maritime Bank lại “vống” lên khi cho vay tới gần 43 tỷ đồng bằng việc thế chấp 04 con tầu này; Thứ hai, việc niêm phong tài sản của Maritime Bank như thế nào mà để cho Công ty Tuấn Quỳnh tự ý tháo dỡ 4 con tàu là tài sản thế chấp để bán “sắt vụn” thu về hơn 7,6 tỷ đồng, có hay không việc tiếp tay của cán bộ ngân hàng?; Thứ ba, vay ngân hàng 43 tỷ đồng, sau đó tháo dỡ tài sản bán thu về 7,6 tỷ đồng nhưng chỉ bị tuyên án 2 năm tù…là một điều bất bình thường bởi rõ ràng, chủ doanh nghiệp Tuấn Quỳnh đã có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng nhưng lại chỉ bị xử lý hành vi… trốn thuế?.

Để làm rõ vụ việc, phóng viên Báo điện tử Giáo dục Việt Nam đã liên hệ làm việc với Maritime Bank. Tuy nhiên, bà Trịnh Bích Nga, Giám đốc Truyền thông và Quản lý thương hiệu Maritime Bank lại trả lời rằng: “Khoản nợ của Công ty Tuấn Quỳnh đã xử lý xong”.

Phóng viên đề nghị bà Nga cung cấp thông tin và tài liệu chứng minh phương thức trả nợ của Công ty Tuấn Quỳnh và việc xử lý những vi phạm trong quy định cho vay của ngân hàng thì bà Nga không nắm được thông tin vì đây là “lĩnh vực chuyên môn”.

Điều 179, Bộ luật Hình sự quy định: Tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng:

1. Người nào trong hoạt động tín dụng mà có một trong các hành vi sau đây gây hậu quả nghiêm trọng, thì bị phạt tiền từ mười triệu đồng đến năm mươi triệu đồng hoặc phạt tù từ một năm đến bảy năm:

a) Cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật;

b) Cho vay quá giới hạn quy định;

c) Hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng.

2. Phạm tội gây hậu quả rất nghiêm trọng thì bị phạt tù từ năm năm đến mười hai năm.

3. Phạm tội gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù từ mười năm đến hai mươi năm.

4. Người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ một năm đến năm năm.

Duy Phong

Theo Báo Giáo Dục

Xem nhiều nhất

    Tin mới
      Blue stat